拒絕出租、買賣銀行賬戶

來源:中信銀行 時間:2020-09-10 10:21
 
  根據人民銀行規定,自2017年1月1日起,銀行對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶的單位和個人,組織購買、出租、出借、出售銀行賬戶的單位和個人,假冒他人身份或虛構代理關系開立銀行賬戶的單位和個人,5年內停止其銀行賬戶非柜面業務,3年內不得為其新開立賬戶。同時,人民銀行還將上述單位和個人信息移送金融信息基礎數據庫并向社會公布。對于因身份被不法分子冒用開戶的,應及時向銀行出具被冒用身份開戶并同意銷戶聲明,由銀行辦理銷戶手續,以免被不法分子利用。
  阿中阿信溫馨提醒:
  銀行卡及其賬戶只能持卡人本人使用,不得出租和轉借,買賣銀行卡行為將會依法追究刑事責任。
巧識別,防詐騙-常見的網絡騙術介紹

  近年來,網絡、電話、短信和街頭騙術層出不窮,甚至出現了“升級版”。這些騙術看似簡單,實則暗藏玄機,稍不留神就會落入騙子的圈套。準確識別詐騙手段,才不會上當受騙,阿中阿信收集了常見的網絡詐騙手段,分別向各位逐一道來。
  詐騙手段之十一:電視欠費詐騙  騙子冒充廣電工作人員群撥電話,稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費,讓受害人向指定賬戶補齊欠費,否則將停用受害人本地的有線電視并罰款,部分人信以為真,轉款后發現被騙。
  詐騙手段之十二:購物退稅  騙子事先通過其他手段獲取購車、房人詳細資料,以國稅局或財政局工作人員名義用電話或短信方式聯系事主,謊稱根據國家最新出臺的政策,事主可享受購車、房退稅,并留下所謂“服務電話”或“領導電話”以騙取事主信任,一旦事主與上述電話聯系,即以交納手續費、保證金等名義,誘導其到ATM機進行假退稅真轉賬的操作。
  詐騙手段之十三:猜猜我是誰  騙子獲取受害者的電話號碼或機主姓名后,打電話給受害者,讓其“猜猜我是誰”,隨后根據受害者所述冒充熟人身份,并聲稱要來看望受害者。隨后,編造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由,向受害者借錢,很多受害人沒有仔細核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內。
  詐騙手段之十四:破財消災詐騙  騙子先獲取事主身份、職業、手機號等資料,撥打電話自稱黑社會人員,受人雇傭要加以傷害,但事主可以破財消災,隨即提供賬號要求受害人匯款。
  詐騙手段之十五:冒充領導詐騙  騙子獲知上級機關、監管部門單位領導的姓名、辦公室電話等有關資料,假冒領導秘書或工作人員等身份打電話給基層單位負責人,以推銷書籍、紀念幣等為由,讓受騙單位先支付訂購款、手續費等到指定銀行賬號,實施詐騙活動。
  更多的詐騙手段,請留意后續介紹

(責任編輯:蘇結華)

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